中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知！银行业保险业内控管理平台该如何构建？

通知里指出：各银保监局，机关各部门，各政策性银行、大型银行、股份制银行、外资银行、直销银行、金融资产管理公司、理财公司，各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司，银行业协会、信托业协会、财务公司协会、保险业协会、保险资管业协会：

为深入贯彻落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署，巩固拓展乱象整治成果，强化内控合规管理建设，厚植稳健审慎经营文化，夯实银行业保险业高质量发展根基，推动“十四五”时期经济社会发展开好局、起好步，银保监会决定组织开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动。现就相关事项通知如下：

一、深刻认识开展内控合规管理建设活动的重要意义

二、着力压实银行保险机构内控合规管理的主体责任

三、切实加强对内控合规管理建设的指导监督

四、深入开展内控合规管理建设的教育宣导

五、扎实抓好内控合规管理建设活动的组织保障

银行业保险业“内控合规管理建设年”活动工作要点

一、健全内控合规治理架构

二、完善内控合规的制度流程系统

三、加强银行保险集团并表管理

四、紧盯重点风险领域的内控合规建设

五、狠抓重要岗位关键人员管理

六、细化内部问责标准与流程体系

七、推动屡查屡犯顽疾根源性治理

八、做实内部控制评价监督的动态体系

九、强化消费者权益保护与履行社会责任

十、深化银行业保险业合规文化建设

银行业保险业如何做内控体系建设，构建内控管理平台？

业务流程梳理

建立企业内控流程，建议先从企业业务流程的建立和梳理入手。

大到对流程框架构建管理，小至深入最小单元流程的表单信息化，对流程基本属性、风险控制、业务规则等内容进行梳理，明晰流程与流程间的前后承接关系，打破职能壁垒，实现跨部门业务流程的端到端管理。

在流程梳理的过程中，绘制流程图，进行岗位与职责划分，明确责任义务；设置流程流转目标，方便流程优化与绩效考核；设置风险及关键控制点，高效进行监管和控制，实现精细化、制度化、标准化管理。

建立流程管理平台

建立一体化的多维流程管理平台。

统一的流程管理平台有利于内控体系制度的执行与维护，打破各个业务系统的信息壁垒。在统一平台建立、修改和发布所有的制度与流程，同时自动生成制度文件、流程文档、岗位职责，实现管理体系整合，避免不同系统存在不同制度，难以管控的问题。

以流程为核心，融合岗位、风险、体系、制度、绩效、标准等多种管理要素，构建多维流程管理平台，实现战略运营组织的有效结合。

利用一体化的多维流程管理平台进行企业的内控和风险管理，可以极大提高风险管理信息在各职能部门、业务单位之间的集成与共享，提升企业内控和风险管理的效率。

流程绩效分析

为了高效、快速、正确地对内控制度、流程进行调整，持续优化企业内控体系建设，流程分析同样重要。

一个闭环的流程管理过程是从流程梳理到流程落地再到流程绩效分析全链路打通。

前期流程梳理的过程中，将岗位、业务规则、KPI等要素设置清楚，当流程运行结束后，可针对建立的KPI体系获取数据，进行差异分析，生成流程绩效报告，为流程优化提供了真实的数据支持，帮助决策。

如今是一个数字化、信息化的时代，企业内控管理体系建设离不开信息化平台的支持。

九彩云为企业提供了一个从流程梳理到流程管理再到流程绩效分析的全链路端到端的内控管理平台，帮助企业实现内控管理变革，降本增效。